comment
Porada
Data publikacji: 2006-06-05
Jak oszczędzać, by za kilka lat kupić nowy środek trwały
Pod koniec 2005 r. nabyłem nowy samochód o wartości 50 000 zł. Zakup auta sfinansowałem kredytem bankowym. Już teraz zakładam, że pojazd ten będę użytkował przez około 5 lat. Jaką kwotę powinienem odkładać miesięcznie, aby za 5 lat mieć na koncie 50 000 zł i kupić kolejny samochód za gotówkę? Zastanawiałem się nad oszczędzaniem w fundusze inwestycyjne. Można oszczędzać w nich samodzielnie lub zdecydować się na uczestnictwo w indywidualnym planie systematycznego oszczędzania. Która forma oszczędzania jest korzystniejsza?
PROBLEM
RADA
Wartość oszczędności po 5 latach oszczędzania jest uzależniona od kwot, jakie będziemy miesięcznie wnosili na rachunek funduszu inwestycyjnego, oraz od jego rocznej stopy zwrotu. Nieco korzystniejsze (przy pewnych założeniach) jest oszczędzanie poprzez uczestnictwo w indywidualnym planie systematycznego oszczędzania. Korzyści wynikają głównie z niższych opłat za nabycie jednostek uczestnictwa funduszu inwestycyjnego. Umowa taka nakłada na nas jednak pewne obowiązki. Wraz ze szczegółowymi obliczeniami przedstawiamy je w uzasadnieniu.
Pozostało 84% treści
Chcesz uzyskać dostęp? Skorzystaj z bezpłatnego abonamentu
